Виртуальная валюта (криптовалюта) и связанные с этим услуги являются одним из популярных трендов в мире финансовых технологий. Благодаря низкой стоимости транзакции и определенной анонимности, криптовалюта имеет перспективы стать удобным платежным средством. В Эстонии лицензию на оказание услуг виртуальной валюты выдает Бюро данных об отмывании денег.

Услугами виртуальной валюты являются:

  • хранение виртуальных валют;
  • обмен виртуальной валюты на фиатные денежные средства;
  • обмен фиатных денежных средств на виртуальную валюту;
  • обмен виртуальных валют между собой.

Наши специалисты смогут проанализировать планируемую компанией деятельность на предмет необходимости лицензии и подготовить все необходимые документы. Для получения лицензии компания должна соответствовать в том числе следующим требованиям:

  • владельцы компании (включая реального бенефициара) и члены правления не должны иметь действующих наказаний за виновные уголовные деяния;
  • у владельцев компании (включая реального бенефициара) и членов правления должна быть безупречная деловая репутация;
  • компания должна иметь контактное лицо (AML офицера) для Бюро данных об отмывании денег;
  • компания обязана иметь актуальные правила и процедуры, направленные на пресечение отмывания денег и финансирования терроризма;
  • компания обязана иметь правила внутреннего контроля;
  • место деятельности компании должно быть в Эстонии. Местом деятельности должен быть используемый в действительности физический офис, которым пользуется персонал компании для выполнения при предоставлении услуг задач, установленных Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма;
  • место нахождения правления компании должно быть в Эстонии. При определении местонахождения правления исходят из данных относительно резидентства и гражданства членов правления (член правления должен быть либо резидентом Эстонии, либо гражданином Эстонии);
  • уставной капитал компании должен составлять не менее 12 000 евро, которые внесены в денежном выражении в полном объеме;
  • у компании должен быть открыт платежный счет в кредитном учреждении, в учреждении в сфере электронных денег или в платежном учреждении, которое учреждено в Эстонии или в государстве-участнике Соглашения о Европейской экономической зоне, и оказывает в Эстонии услуги трансграничным способом или учредило филиал в Эстонии.

При необходимости, мы сможем предложить услугу АМЛ офицера для малых предприятий, позволяющую выполнить требования закона на старте деятельности компании или при небольшом количестве сделок.

Нужна помощь?

Вы можете задать вопрос юристу нашего бюро.

Задать вопрос
На Ваши вопросы ответит:
Михаил Шерле
юрист
Запись на консультацию к юристу
Выберите удобную дату:
Стоимость консультации - от 35€. При покупке другой услуги - консультация бесплатна.
Укажите время, тип консультации и контактные данные:
19 авг

Популярные услуги