Лицензия на предоставление услуг виртуальной валюты

Виртуальная валюта (криптовалюта) и связанные с этим услуги являются одним из популярных трендов в мире финансовых технологий. Благодаря низкой стоимости транзакции и определенной анонимности, криптовалюта имеет перспективы стать удобным платежным средством. В Эстонии лицензию на оказание услуг виртуальной валюты выдает Бюро данных об отмывании денег.

Услугами виртуальной валюты являются:

• хранение виртуальных валют;
• обмен виртуальной валюты на фиатные денежные средства;
• обмен фиатных денежных средств на виртуальную валюту;
• обмен виртуальных валют между собой.

Наши специалисты смогут проанализировать планируемую компанией деятельность на предмет необходимости лицензии и подготовить все необходимые документы. Для получения лицензии компания должна соответствовать в том числе следующим требованиям:

• владельцы компании (включая реального бенефициара) и члены правления не должны иметь действующих наказаний за виновные уголовные деяния;
• у владельцев компании (включая реального бенефициара) и членов правления должна быть безупречная деловая репутация;
• компания должна иметь контактное лицо (AML офицера) для Бюро данных об отмывании денег;
• компания обязана иметь актуальные правила и процедуры, направленные на пресечение отмывания денег и финансирования терроризма;
• компания обязана иметь правила внутреннего контроля;
• место деятельности компании должно быть в Эстонии. Местом деятельности должен быть используемый в действительности физический офис, которым пользуется персонал компании для выполнения при предоставлении услуг задач, установленных Законом о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма;
• место нахождения правления компании должно быть в Эстонии. При определении местонахождения правления исходят из данных относительно резидентства и гражданства членов правления (член правления должен быть либо резидентом Эстонии, либо гражданином Эстонии);
• уставной капитал компании должен составлять не менее 12 000 евро, которые внесены в денежном выражении в полном объеме;
• у компании должен быть открыт платежный счет в кредитном учреждении, в учреждении в сфере электронных денег или в платежном учреждении, которое учреждено в Эстонии или в государстве-участнике Соглашения о Европейской экономической зоне, и оказывает в Эстонии услуги трансграничным способом или учредило филиал в Эстонии.

При необходимости, мы сможем предложить услугу АМЛ офицера для малых предприятий, позволяющую выполнить требования закона на старте деятельности компании или при небольшом количестве сделок.